把娛樂城出金領回來，為什麼帳戶卻收到詐騙被害人的錢？

先看完整路徑：出金要求，怎麼接上另一個人的受騙匯款

公開訴願決定把兩條原本分開的線接起來。一條是當事人的娛樂城出金；另一條是一名被害人的假投資案件。兩條線交會的位置，就是當事人提供的銀行帳戶。

當事人以為在處理什麼？領回卡在娛樂城裡的 18 萬元

訴願決定記載，當事人從 YouTube 影片接觸「達哥《百家教學院》」，再加入 LINE「達哥百家樂」，並使用「PQ 多京娛樂城」。他投入 18 萬元後無法出金。

對方接著表示，要先透過虛擬資產服務或購買加密貨幣，才能處理款項；也要求當事人提供銀行帳戶。從當事人的角度，提供帳號是為了領回娛樂城裡的錢。

被害人的錢怎麼進帳戶？他以為自己在做假投資案要求的付款

同一份決定記載，另一名被害人遭假投資手法詐騙，將 2 萬元匯入當事人的銀行帳戶。被害人不是娛樂城的出金人，也不是在替會員付款；他是依詐騙方的說法交付款項。

被害人報案後，匯款時間、金額與收款帳號都能直接指向這個帳戶。警方不需要先理解娛樂城後台怎麼標記「出金」，就能先找到帳戶名義人並詢問款項用途。

為什麼本案不只是「收到陌生人的錢」？入帳後又買幣轉出

2 萬元入帳後，當事人繼續依對方指示購買虛擬貨幣，再轉到指定錢包。這一步讓資金離開原來的銀行帳戶，也把事件從「來源不明的入帳」推進到「替對方轉換並移轉款項」。

當事人主張自己也是受害者，提供帳戶是為了取回娛樂城款項。訴願機關沒有只看他怎麼稱呼這件事，而是把提供帳戶、被害款入帳、購買虛擬貨幣與轉出放在一起判斷，最後認為原告誡沒有違法或不當。

機關實際決定什麼？維持帳戶交付告誡，不是判詐欺有罪

臺中市政府警察局第一分局在 2025 年 12 月 25 日，依洗錢防制法第 22 條對當事人作成告誡。當事人不服提起訴願；臺中市政府在 2026 年 4 月 1 日駁回訴願，維持原處分。

告誡是行政處分，不是刑事法院的有罪判決。這份訴願決定處理的是：本案提供帳戶是否有正常商業、金融交易或其他正當理由，以及原告誡是否合法。

如果出金突然來自陌生人，先不要照平台指示把錢轉走

1. 先停下後續動作。 不要依平台或陌生人指示領現、買幣、轉到另一個帳戶，或私下把錢退到對方指定的位置。
2. 固定兩邊資料。 保存原始出金申請、客服對話、銀行入帳明細、匯款人資訊、錢包地址與 TxID；不要刪除或修改。
3. 走正式管道確認。 聯絡銀行官方客服說明是不明來源入帳；若已收到警察、檢察署或法院文件，帶完整資料儘快諮詢台灣合格律師。

不要相信平台所稱「再轉一次就能解鎖」或「買幣後才能完成出金」。先停止，通常比自行把金流變得更複雜更重要。